Swap de tipus d'Interès
Swap de tipus d'Interès
Un swap de tipus d'interès és un contracte per mitjà del que dues parts (la seva empresa i el Banc) s'intercanvien uns fluxos variables per uns de fixos.
Li serà útil si la seva empresa té:
- Un finançament (préstec, hipoteca, lísing, facilitat de crèdit, etc.)
- Una inversió vinculada a tipus d'interès
1. Finançament
Si la seva empresa té un finançament (préstec, hipoteca, lísing, facilitat de crèdit, etc.), mitjançant un swap de tipus d'interès pot fixar-ne el cost per tot o part del termini del mateix.
Al venciment de cada període:
- Rep el tipus variable estipulat (EURÍBOR 3 mesos, per exemple)
- Paga un tipus fix estipulat a l'inici del contracte.
El swap liquida per diferències. L'efecte de les liquidacions del swap per al client consisteix a neutralitzar els pagaments variables del seu finançament per convertir-los en fixos.
2. Inversió
Si la seva empresa té una inversió vinculada als tipus d'interès, mitjançant un swap de tipus d'interès pot fixar-ne l'ingrés per tot o part del termini de la mateixa.
Al venciment de cada període:
- Paga el tipus variable estipulat (EURÍBOR 3 mesos, per exemple)
- Rep un tipus fix estipulat a l'inici del contracte.
El swap liquida per diferències. L'efecte de les liquidacions del swap per al client consisteix a neutralitzar els cobraments variables de la seva inversió per convertir-los en fixos.
Potser està buscant...