Collaret de tipus d'interès
Collaret de tipus d'interès
Un collar de tipus d'interès és una estratègia amb opcions per mitjà de la qual s'assegurarà uns límits en la fluctuació dels tipus d'interès.
Li serà útil si la seva empresa té:
- Un finançament (préstec, hipoteca, lísing, facilitat de crèdit, etc.)
- Una inversió vinculada a tipus d'interès
1. Finançament
Si la seva empresa té un finançament (préstec, hipoteca, lísing, facilitat de crèdit, etc.), mitjançant un collar de tipus d'interès pot limitar les fluctuacions dels tipus d'interès entre un tipus mínim (floor) i un màxim (cap) per tot o part del termini del mateix.
Al venciment de cada període:
- Rep el tipus variable estipulat (EURÍBOR 3 mesos, per exemple)
- Paga un tipus d'acord amb l'estratègia:
- si tipus variable < floor: floor
- si floor < tipus variable < cap: tipus variable
- si Cap < tipus variable: cap
El collar liquida per diferències. L'efecte de les liquidacions del collar per al client és neutralitzar els pagaments variables del seu finançament per convertir-los en fixos en cas que s'excedeixin els límits establerts (floor o cap).
2. Inversió
Si la seva empresa té una inversió vinculada als tipus d'interès, mitjançant un collar de tipus d'interès, pot limitar les fluctuacions dels tipus d'interès entre un tipus mínim (floor) i un màxim (cap) per tot o part del termini de la mateixa.
Al venciment de cada període:
- Paga el tipus variable estipulat (EURÍBOR 3 mesos, per exemple)
- Rep un tipus d'acord amb l'estratègia:
- si tipus variable < floor: floor
- si floor < tipus variable < cap: tipus variable
- si cap < tipus variable: cap
El collar liquida per diferències. L'efecte de les liquidacions del collar per al client és neutralitzar els cobraments variables de la seva inversió per convertir-los en fixos en cas que s'excedeixin els límits establerts (floor o cap).
Potser està buscant...